常にお客さまの立場に立ち、お客さまにとって最善のご提案をさせていただくため、プロとして高度の専門知識を習得し、コンプライアンス重視の営業姿勢に徹し、誠実・公正にご対応させて頂きます。

＜具体的な取り組み＞

• 各種研修・セミナー等により募集品質の向上に努めます。
• 定期的にコンプライアンス研修を実施し、高い職業倫理を醸成します。
• 適切な募集方針を策定し、お客さまのご意向を充分にお聞きした上でお客さまにとって最適な商品をご提案いたします。
• お客さまのご要望・ご不満の声に対し誠実にご対応いたします。

お客さまの利益を損なうことのないよう、常に利益相反の可能性を適切に管理してまいります。

＜具体的な取り組み＞

• 当社が受け取る手数料水準の高い保険会社に偏ることなく、お客さまにふさわしい商品をお勧めします。
• お客さまにとって必要な商品のみをご提案いたします。
• 当社は保険代理業務のほか、住宅ローン代理業務も行っておりますが、保険の契約を住宅ローン取り扱いの条件にはいたしません。

お客さまにご負担いただく手数料・費用がある場合はご理解、ご納得いただけるまで丁寧にご説明いたします。

＜具体的な取り組み＞

• 保険会社から受け取る手数料の多寡により推奨商品を決めることはありません。
• お客さまに負担いただく手数料や費用については重要事項説明書（注意喚起情報）によりもれなくご説明いたします。

お客さまが商品を選択する際に必要となる情報について、お客さまのご意向、知識や経験、年齢などの属性を考慮し、わかりやすい言葉で丁寧に説明いたします。

＜具体的な取り組み＞

• 説明する際は専門用語を使わず、平易な表現で誤解を招くことのないよう誠実にご対応いたします。
• 高齢のお客さまに対しては、親族の方に同席していただき、より丁寧なご説明をさせていただくとともに、ご理解・ご納得いただく時間を充分にお取りいただいたうえでご契約いただくことを徹底いたします。
• 障がいのあるお客さまに対しては、お客さまのご希望に応じて筆談やコミュニケーションボードなどを使用してご不便のないようにいたします。

最初にお客さまのご意向をしっかりとお聞きし、ご意向に沿ったご提案をいたします。
外貨建て保険などの特定保険契約をご提案する際は、お客さまの知識や経験、財産状況などを確認したうえで、最適な商品のご提案をさせていただきます。

＜具体的な取り組み＞

• 意向把握アンケートを使用し、お客さまのご意向を正確に把握したうえでお客さまに最適な商品をご提案いたします。
• ご対応の経緯は正確かつ詳細に記録し、またお客さまに関する情報を常に最新のものにすることで、お客さまにふさわしいサービスのご提供ができるようにいたします。
• お客さまアンケートのほか、お客さまからいただいたご要望・ご不満の声に真摯に向き合いお客さまの満足度向上に努めます。

社員一人一人が経営理念を理解し、お客さま本位の業務運営に適切に取り組むよう体制を整備いたします。
お客さま本位の業務運営の遂行状況に応じ、適切に評価する体系といたします。

＜具体的な取り組み＞

• 期的な研修・勉強会を通じて経済情勢・金融関連知識を向上させ、お客さまにとって最適なご提案ができる人材を育成します。
• 意向把握アンケート、対応履歴の全量チェックによりお客さま本位の提案が行われているか評価します。

お客さま本位の業務運営の定着度合いを測る指標を以下の各項目とし、客観的に評価してまいります。

＜コンプライアンス研修を含む各種研修の実施＞

• プロとしての高度な専門知識・職業倫理を醸成するため、定期的な研修を実施してまいります。
• コンプライアンス研修は毎月実施いたします。
• その他、商品研修・セミナー等は随時実施いたします。

＜継続率＞

お客様が十分ご理解・ご納得したうえで契約頂いた結果として、継続率を定期的に精査し、13ヶ月継続率は93％、37か月継続率は80%を目指すべき指標といたします。
※当社売り上げの主要部分を占める保険会社の実績

＜募集記録の確認＞

意向把握・比較推奨・高齢者対応・乗換契約・特定保険契約など、お客様目線での募集が正しく行われ、お客さまが満足してご契約いただいたことをチェックするため、意向把握アンケートと対応履歴を毎月全量確認し、募集人への指導を継続することにより募集品質の向上を図ります。

＜推奨方針の見直し＞

常にお客さまにとって最善のご提案ができるよう、推奨保険会社の見直しを年2回実施いたします。
推奨保険会社の選定に当たっては、手数料水準の高い保険会社に偏ることのないよう、それまでのお客さまのご意向の傾向や選択事由、商品性を充分検証したうえで決定いたします。
毎年１月と７月に募集方針・推奨方針の見直しを行います。

＜お客さまの声・お客さまアンケート＞

お客さまからのご不満・ご要望・お褒めの声を収集・分析しお客さま対応・業務改善に生かしてまいります。
また、お客さまアンケートを実施し、その内容を分析することでよりご満足いただけるお客さま対応を全員で取り組んでまいります。
お客さまアンケートにおける総合満足度は５点満点中4.0点を目指すべき指標といたします。

＜コンプライアンス研修を含む各種研修の実施＞

集計期間　2023年4月～2024年3月

• コンプライアンス研修：毎月実施（12回実施済）
• 商品研修：各店合計49回実施済
• その他研修：各店合計22回実施済

＜継続率・早期解約管理＞

2024年3月末時点

• 13ヶ月継続率（件数ベース）　96.7％
• 37ヶ月継続率（件数ベース）　89.9％

＜募集記録の確認＞

集計期間　2023年4月～2024年3月

• 募集記録全件点検済
• 点検済件数：生命保険935件、損害保険488件

＜推奨方針の見直し＞

年2回見直し実施

• 2023年4月、2023年10月見直し済

＜お客さまの声・お客さまアンケート＞

集計期間　2023年４月～2024年３月

• 社内で受付した「お客さまの声」より
  苦情6件、要望１件、お褒め１件
• 返送していただいたお客様アンケートの回答内容より
  苦情1件、要望２件、お褒め１０件
  総合満足度4.6点(５点満点)